近期高发骗局又出新套路，专门瞄准大家的辛苦积蓄！无论是许诺高息回报的虚假理财、冒用知名企业的套牌应用，还是靠拉人头返利的“暴富项目”，本质都是换汤不换药的圈钱陷阱。

今天这些风险项目清单，请务必提高警惕，守住自己的血汗钱、养老钱！

套牌的“汇立金融”APP

冒用香港“汇立银行”名义制作虚假APP，兜售虚假投资理财产品，承诺0.8%-2.3%的高额回报，这在正规金融领域，是完全不可能且不可持续的。

2025年10月29日，汇立集团发布声明，从未开发“汇立”等应用程序，也未授权任何第三方开展投资、理财等金融业务。

虚构的“十四五规划共赢红利”

谎称为参与过各类平台的用户发放分红款，诱导用户填写详细个人身份信息并提供身份证。网友经朋友推荐添加所谓的“导师”，在提交了虚假的身份信息后，竟然也能提示审核通过，可见该项目假得离谱。而“导师”提供的各类可以领取“分红”的名单中的项目，均是已经被官方定性的诈骗项目。

APG

宣称Web3隐私支付生态，以“APG、REX”质押获得收益。承诺的每日1%收益根本不切实际。

同时，平台还设立30层分享奖励、团队业绩级差奖励等等，回报完全依赖新人入金维持。并且，加密货币交易在我国不受法律保护，其所谓“联合国背书”“上市公司合作”等宣传存在虚假成分，涉及洗钱等风险，请远离。

TBC

从我国法律法规与金融监管要求来看，TBC、BTF相关推广及交易活动并不合法合规。我国已明确禁止虚拟货币代币发行融资及交易炒作行为，虚拟货币并非法定货币，其交易不受法律保护，极易造成财产损失。宣传中“团队布道收益”“层级返利”等模式类似传销特征，“百分百上涨”“高倍涨幅”等表述根本就是画大饼。虚拟货币价格波动剧烈，不存在稳赚不赔的所谓“暴富机会”；而以“复利滚存”等为诱饵吸引用户参与、用新投资者资金向旧投资者支付“收益”的行为最终可能导致资金链断裂，让参与者血本无归，切勿盲目入局。

虚构的“启善圆梦”APP

冒充帽子叔叔，以“退款300万”为名，要求用户填写银行卡、身份证等详细个人身份信息。随后为参与者转账10万元，忽悠参与者以“捐赠”的名义将款项转账到指定账户。宣称完成任务后才可获得扶贫款。群内不断有“托”烘托气氛。

但是！这是非常典型的“洗钱”行为，用户一旦按照要求转账，很可能因参与“洗钱”被冻结账户，甚至承担法律责任。千万不要心存侥幸！

途某金旅APP

打着“景区、邮轮投资”的旗号推出超高收益的理财项目，日收益率在1%，但锁仓期极长，大部分周期都在300天左右，最长周期甚至可达1095天。

事实上，如此高的收益根本不符合真实业务的盈利逻辑，宣扬的旅游业完全支撑不起如此稳定的高息。

另一方面，平台还设置了复杂的“多层级拉新奖励”，包含直接或间接推荐提成、会员等级升级、团队长层级分红等等。其核心还是靠“拉人头赚奖励”刺激老用户拉新支付旧人收益，而非项目本身创造价值。

套牌“绿地香港”APP

冒用“绿地香港”公司名义制作虚假APP，推广虚假高息理财产品。由于盗用了正规公司的信息，在表面却确实看不出破绽，但是下载APP时就提示未备案且携带病毒，应用也无法在应用商店上架，只能靠第三方链接、二维码、安装包下载。

创某金服（CreatFinAPP）

平台推出多款黄金、基金、股票等虚假投资理财项目，收益率均远超正常市场投资水平。投资收款方并非对公账户，而是转账给个人，再通过USDT链上充值完成认购。资金流向不明，不受监管。

同时，平台根据团队人数和总投资额划分10个星级发放邀新分红。属比较典型的庞氏骗局。

虚构的“神州智电”APP

下载提示为诈骗应用，被禁止安装。

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